⚖️Quand et comment rééquilibrer votre portefeuille ? Approche par seuil vs approche temporelle
Quand et comment rééquilibrer votre portefeuille ?
Le rééquilibrage de votre portefeuille est un élément clé d'une gestion efficace des investissements. Il garantit que votre allocation d'investissement évolue pour refléter vos objectifs et votre tolérance au risque. Il existe deux principales approches de rééquilibrage : par seuil et par période. Dans cet article, nous explorons ces deux approches et abordons également l'intégration de la récolte des pertes fiscales, tout en tirant parti de notre outil QMA Portfolio Health Check pour évaluer votre portefeuille.
Rééquilibrage par seuil (règle 5/25)
L'une des approches les plus courantes est le rééquilibrage par seuil, qui consiste généralement à définir certains seuils pour les investissements individuels. Par exemple :
- Règle 5/25 : Si l'allocation en pourcentage d'une action particulière dans votre portefeuille s'écarte de plus de 5% du poids cible, ou si le poids de l'action dépasse 25% du portefeuille total, il est temps de rééquilibrer.
Exemple : Si vous disposez d'un portefeuille avec une allocation cible de 60% en actions et 40% en obligations, et qu'une action, par exemple AAPL, augmente jusqu'à 30%, il serait approprié de vendre une partie de AAPL et de réinvestir dans des obligations afin de maintenir l'allocation cible.
Avantages et inconvénients du rééquilibrage par seuil
- Avantages :
- Inconvénients :
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